“A inteligência artificial avança em um ritmo nunca visto, transformando tanto a forma de fazer seguro quanto os próprios riscos a serem segurados, e as empresas que vão se destacar são as que agirem agora, preparando pessoas e processos para trabalhar lado a lado com agentes”. Essa foi uma das afirmações de Axel Schell, CTO da Allianz Technology, durante o CQCS Inovação 2026, que ocorreu nos dias 4 e 5 de novembro e reuniu mais de 3 mil pessoas no Transamerica Expo Center, em São Paulo.
O executivo transformou a companhia, que tem mais de 130 anos de história, em uma organização ágil, orientada por dados e baseada em nuvem. Para isso, conduziu programas de migração para a nuvem e de simplificação da estrutura de tecnologia, além de jornadas internas de capacitação que já prepararam mais de 15 mil funcionários para trabalhar com IA. Em sua palestra com o tema “O Futuro do seguro: realidades, reflexões e caminhos a seguir”, falou sobre o planejamento da companhia em tecnologia, mostrou cases do Grupo e apontou desafios que a IA traz para o setor de seguros.
“A estratégia da Allianz se apoia em escalabilidade, harmonização e plataformas, com a simplicidade como condição para crescer. Porque uma coisa é muito importante: complexidade não escala”, ressaltou. O executivo destacou ainda a velocidade como fator decisivo e a IA como um dos principais habilitadores para proporcionar esse desenvolvimento. “Fazemos esse tipo de transformação porque queremos oferecer um atendimento mais eficiente e elevar o nível de satisfação dos clientes”, acrescentou.
Nos exemplos apresentados, o executivo detalhou um sistema de Sinistros do Grupo Allianz já em operação em alguns países. No processo, um agente planejador é acionado e divide o atendimento em etapas, conduzido por agentes que analisam a cobertura, o clima, possível fraude, fazem o pagamento e realizam a auditoria, registrando cada decisão. Ainda é possível ter um humano no processo, dependendo do plano.
“Reduzimos o tempo de ciclo de 6,7 dias para 2 minutos. Conseguimos processar 24 horas por dia, 7 dias por semana. O projeto inteiro para colocar isso no ar levou menos de 100 dias, com muitos benefícios para os clientes e colaboradores”. O CTO também citou uma solução chamada pay-as-you-drive, na qual o motorista recebe recompensas ao dirigir com segurança e cuidado. Neste caso, a seguradora consegue identificar, através de sensores do carro, se há um alerta de mau tempo, se ocorreram danos ao veículo, se é seguro continuar dirigindo e ainda ajuda o motorista a abrir o sinistro pelo celular em poucos segundos, com todos os dados já disponíveis. “É assim que o futuro do seguro vai ser, e vamos lançar esse produto em três países ainda este ano”, anunciou.
Pessoas no centro da transformação
Ele comparou a transformação por IA a um iceberg, em que a tecnologia, foco habitual das empresas, resolve apenas 10% do problema e os dados respondem por outros 20%. Os 70% restantes estão em pessoas e processos, como modelo operacional, governança, talentos, competências, gestão da mudança e comunicação. No futuro, ele prevê organizações com menos hierarquia, mais autonomia nas equipes e agentes fazendo parte da força de trabalho, como colegas de trabalho digitais.
Entre as lições para os líderes, o executivo citou a capacitação de todas as equipes em IA, o acesso às ferramentas mais recentes para experimentar, errar rápido e aprender, e o redesenho dos fluxos de trabalho para que pessoas e agentes atuem juntos. “Testem as coisas. As melhores ideias vêm, de fato, das pessoas que estão perto do problema; não é alguém em uma torre de marfim que tem as respostas”, conclui.
Inovação na prática
A Allianz patrocinou, pelo segundo ano consecutivo, a Arena Corretor, um espaço dedicado à apresentação de cases desenvolvidos por corretores de seguros, que concorreram ao Troféu Corretor Inovador. Além disso, marcou presença em painéis nos dois dias do evento.
No primeiro dia, o vice-presidente Comercial da companhia, Nelson Veiga, participou do painel “Seguradora & tech empoderando o corretor”. Na ocasião, ressaltou o papel do corretor na transformação digital. Para ele, a tecnologia otimiza o trabalho do profissional e abre espaço para um atendimento mais consultivo. “Meu conselho para os corretores é que abracem a tecnologia, porque ela vai ajudar vocês a ter cada vez mais protagonismo. Vocês não serão substituídos pela IA. Mas o corretor que não usa IA será substituído pelo profissional que usa”, pontuou.
O diretor de TI da seguradora, Josemilson Silva, compartilhou sua experiência no painel “Dados modelando o futuro do seguro”, destacando a gestão de dados como pilar estratégico da Allianz, que possui uma diretoria dedicada ao tema. Segundo ele, empresas que estão adotando inteligência artificial de forma estruturada já apresentam vantagens competitivas significativas no mercado, sustentadas por uma governança sólida de IA e dados. Na Allianz, essa abordagem se apoia na qualidade da informação e em uma cultura em que as áreas de negócio são responsáveis pelos próprios dados, garantindo que a IA opere sobre uma fundação confiável. “Apesar de aplicarmos modelos agênticos, recomendamos que em quase todos os processos haja um olhar humano no final, confirmando que o trabalho foi bem-feito e que os agentes estão atuando da melhor forma possível”, explicou.
Já no segundo dia, Rosely Boer, diretora executiva de Operações e TI, fez parte do painel “O futuro do seguro é agora” e contou que a companhia vem transformando seus principais pontos de contato com clientes e corretores. Entre as iniciativas, citou a migração da principal plataforma de seguros para cloud, a ampliação das APIs e uma plataforma de analytics que democratiza dados e permite criar agentes de IA. “A tecnologia deixou de ser apenas a base de infraestrutura para se tornar uma alavanca de crescimento do negócio. Ela está aí não só para trazer eficiência, mas para o corretor fazer mais negócios e para atendermos o cliente cada vez melhor”, afirmou.
O diretor de Sinistros Judiciais, Grandes Riscos e Massificados, Denis Severino, participou do painel “IA acelerando e refinando as indenizações” e mostrou como a IA torna o sinistro mais ágil e transparente. No seguro Auto, por exemplo, o aviso é feito pelo aplicativo e a análise das imagens define rapidamente o encaminhamento para reparo ou indenização integral. No Residência, algumas coberturas já têm indenização imediata, dentro de um limite estabelecido. “É fundamental ressaltar que o humano continua sendo o ponto central de todos os processos. A tecnologia vem para nos ajudar, para agregar, para trazer mais agilidade, mas é o humano que faz a diferença”, finalizou.