Unir investimentos inteligentes com uma boa rede de proteção patrimonial virou a chave para quem quer organizar o dinheiro sem surpresas no meio do caminho. A ideia é ter a diversificação de ativos com seguros e previdência, criando uma barreira contra imprevistos que podem bagunçar o orçamento e o futuro das famílias.
Segundo o sócio e diretor executivo de negócios da InvestSmart, Marcelo Coutinho, qualquer planejamento financeiro estruturado para um cliente precisa ir além dos investimentos tradicionais, englobando soluções completas para todas as fases da vida da pessoa. O executivo destaca que a estratégia deve organizar as necessidades do cliente de ponta a ponta.
“Nós trazemos conhecimento financeiro, conhecimento sobre tudo o que tem no mercado à disposição do cliente, como soluções para vida – sem falar de produtos, sem falar literalmente sobre um seguro de vida, por exemplo, ou uma previdência ou investimento internacional. São coisas que a gente elenca dentro de um plano de oportunidade de atender o cliente em todas as fases da vida dele”, ressalta Coutinho durante participação no videocast Na Mesma Mesa, da MAG Seguros. No programa, executivos da seguradora detalham a parceria com a InvestSmart para cuidar dos clientes em todas as fases da vida.
Proteção sob medida para cada bolso
Para atender a diferentes perfis de orçamento, o portfólio de proteções conta com opções flexíveis e modulares. Thiago Levy, diretor de Parcerias Financeiras da MAG Seguros, explicou que a seguradora atende desde o público que está entrando agora no mercado financeiro até quem tem alta renda.
Ao defender que a proteção patrimonial deve ser enxergada como uma ferramenta estratégica na mesa do assessor, o executivo destaca o impacto direto dessa visão no relacionamento de longo prazo.
“Pensar em seguro como um produto financeiro, uma solução financeira para o cliente do assessor de investimentos, traz rentabilidade para o escritório, traz fidelização e traz a principal coisa que é a proteção para o cliente e para a família dele”, salienta Levy.
Carice Weber, diretora executiva comercial corporate do Grupo MAG, enfatiza que a proteção patrimonial vai além do indivíduo, atuando como um pilar de sustentabilidade econômica para toda a sociedade e garantindo a continuidade do consumo básico em momentos de crise.
“A proteção financeira é uma proteção ao país, sem dúvida, uma proteção ao pequeno e médio comércio, às famílias – as escolas que não deixam de ser pagas, tudo o que não deixa de ser consumido quando um provedor vem a faltar e não tem uma proteção assim”, pontua Weber.
O peso da tecnologia e do olho no olho
O crescimento do atendimento descentralizado e a exigência por um serviço mais amplo também mudaram a atuação dos especialistas no setor. Leonardo Nogueira, sócio e diretor comercial da InvestSmart, aponta que a evolução do profissional caminha lado a lado com a qualificação e com a entrega de valor além da alocação tradicional.
“O assessor de investimentos foi se capacitando, entendendo que o cliente dele precisava de mais do que só alocação de ativos. Quando ele coloca a proteção financeira na mesa, ele se consolida como o principal planejador daquela família”, afirma Nogueira.
O executivo também lembra do projeto Planeja Brasil, iniciativa desenvolvida para democratizar o acesso ao planejamento financeiro, aceitando aportes a partir de R$ 1, R$ 10, R$ 15 ou R$ 100. Paralelamente, avalia que o futuro do mercado exige equilibrar a rapidez digital com a confiança da presença física.
“Apesar da tecnologia e dessa nova geração que quer tudo na prática e na hora, o olho no olho vai ter que ser uma junção. A minha ideia de tecnologia é agilidade, rapidez, certeza naquilo que está fazendo, mas vai ter que ter um relacionamento, o olho no olho de alguma forma”, conclui Nogueira.