A sinistralidade é um problema que está constantemente em pauta nas seguradoras, empresas e órgãos do setor. De acordo com o Boletim IRB+Mercado, a sinistralidade geral das seguradoras fechou janeiro de 2024 em 43%. A idwall, empresa de tecnologia especialista em gestão de identidade digital, entende a importância desse tema e disponibiliza em sua plataforma soluções integradas e inteligentes para gestão de risco, detecção de grandes e onboarding digital.
Segundo um levantamento da CNSeg, o “21º Ciclo do SQF”, os sinistros de 2023 do setor de seguros ficaram em R$ 34,4 bilhões. Desses, cerca de R$ 3,8 bilhões foram considerados sinistros suspeitos, o que representa 11,2% do total registrado no Brasil. A soft fraud, ou fraude de oportunidade, é o tipo mais comum, em que o segurado ou beneficiário, diante de uma situação, ganha um valor superior mais do que o esperado ou a que não teria direito.
A prevenção, por sua vez, implica o uso de ferramentas e verificações em etapas decisivas para identificação de fraudes. Segundo a idwall, as seguradoras devem aprimorar a verificação de identidade para solicitações de reembolso de sinistros em seguros, utilizando dados biométricos e verificação recorrente de usuários para evitar fraudes; validar a identidade do usuário em trocas de dispositivos e autorizações de transações para garantir segurança; analisar informações das empresas envolvidas para avaliar reputação e situação cadastral; e automatizar o processo de KYC (Know Your Client) para cumprir normas de compliance, prevenir fraudes e obter um conhecimento mais aprofundado dos clientes.
O ecossistema de segurança da idwall integra funcionalidades de validação de identidade e gestão de risco, visando otimizar recursos e automatizar processos de backoffice. Oferece centralização e segmentação de perfis de usuários com base em informações, documentos, fotos e histórico, além de permitir a criação personalizada de fluxos de validação.
A plataforma da idwall conta com muitas ferramentas e tecnologias, entre elas:
- OCR: (Optical Character Recognition, em português Reconhecimento Ótico de Caracteres), que extrai dados e tipifica documentos brasileiros automaticamente com a melhor acurácia do mercado.
- Background Check: a averiguação da regularidade do documento é realizada com a consulta de dados de pessoas físicas, jurídicas e veículos em mais de 300 fontes de informações públicas e privadas.
- Verificação biométrica: combina funcionalidades como Face Match, Liveness e Facelink, compara a foto 3×4 do documento com uma selfie e analisa se o número do CPF fornecido, está relacionado à mesma pessoa em um banco de faces.segurado já passou pelo fluxo de cadastro.
- Documentoscopia: utiliza métodos automatizados e análise humana com técnicas forenses para reduzir expressivamente as fraudes.
Para conhecer as soluções da idwall e evitar fraudes em seguros, basta acessar o portal.