Em um cenário empresarial cada vez mais regulado e exposto a riscos reputacionais, o compliance deixou de ser apenas uma exigência legal para se tornar um diferencial competitivo.
Com o avanço das tecnologias de dados, empresas que adotam práticas como KYC (Know Your Customer), KYS (Know Your Supplier) e KYE (Know Your Employee) com inteligência analítica estão não só evitando multas, como também ganhando agilidade, confiança do mercado e vantagem estratégica.
O novo cenário do compliance: risco real, impacto direto
Segundo a PwC, 86% das empresas globais sofreram algum tipo de crime econômico nos últimos dois anos, e 42% reportaram perdas acima de US$ 1 milhão por conta de fraudes internas ou externas. O aumento de regulações, como LGPD, GDPR e normas de PLD (Prevenção à Lavagem de dinheiro), impõe obrigações severas — mas também oportunidades de transformação digital no compliance.
No Brasil, a Lei 12.846/13 (Lei Anticorrupção) e as diretrizes do COAF exigem que empresas conheçam profundamente seus stakeholders. E é aqui que entram as práticas KYC, KYS e KYE.
KYC, KYS e KYE: o tripé da governança de relacionamento
Know Your Customer (KYC)
Mais do que evitar fraudes, o KYC moderno permite construir perfis de clientes com base em dados comportamentais, históricos e riscos associados. Com tecnologia de inteligência artificial e big data, é possível automatizar a verificação de identidade, detectar padrões suspeitos e classificar riscos em tempo real.
Instituições financeiras que implementam KYC baseado em dados reduzem em até 50% o tempo de onboarding e em 30% os custos com compliance manual, segundo a McKinsey.
Know Your Supplier (KYS)
Monitorar fornecedores não é apenas uma boa prática — é uma questão de sobrevivência reputacional. O KYS visa mapear relações de risco, sanções, histórico jurídico e conformidade ESG. Com integração de dados públicos e privados, é possível auditar fornecedores com mais precisão e evitar envolvimento indireto em fraudes, corrupção ou violações socioambientais.
De acordo com o Gartner, 75% das organizações de grande porte sofrerão algum tipo de interrupção na cadeia de suprimentos até 2026 devido à falta de visibilidade sobre seus fornecedores.
Know Your Employee (KYE)
A contratação de talentos também exige inteligência de dados. O KYE combina análise de histórico profissional, validação de documentos e screening jurídico para evitar riscos trabalhistas e fraudes internas. Isso é ainda mais relevante em setores como financeiro, tecnologia e saúde, onde a exposição a dados sensíveis é alta.
Empresas com programas robustos de KYE têm 30% menos rotatividade e 40% menos incidentes de segurança interna, segundo pesquisa da Deloitte.
Compliance preditivo: a nova fronteira da proteção empresarial
Com soluções integradas, como as oferecidas pela Zoox Smart, é possível ir além da conformidade: usar dados para prever e mitigar riscos antes que eles aconteçam. A combinação de machine learning, bases externas (como listas de sanções e PEPs) e automação permite:
Alertas preventivos de risco
Score de confiabilidade de stakeholders
Auditoria contínua e em tempo real
Auditoria contínua e em tempo real
Essa abordagem de compliance preditivo posiciona a empresa como proativa, preparada e confiável diante de investidores, clientes e órgãos reguladores.
Vantagem competitiva: compliance que acelera negócios
Empresas que tratam compliance como um “motor de confiança” aceleram seus processos de vendas, reduzem o ciclo de onboarding e se destacam em concorrências públicas ou privadas. Mais do que evitar problemas, elas inspiram segurança.
Uma das maiores instituições financeiras da América Latina reduziu em 70% o tempo médio de integração de fornecedores após implementar um sistema de KYS automatizado com inteligência de dados — impactando diretamente a eficiência operacional.